Дебетовые карты с кэшбэком в супермаркетах в 2021 году

Если вы часто совершаете покупки в таких крупных торговых сетях как: “Магнит”, “Пятерочка”, “Перекресток”, “О’КЕЙ”,  “Азбука Вкуса”, то вам выгоднее всего оформить специальную карту с

Вас заинтересует: Фото: bankiclub.ru

Как выбрать карту с кэшбэком

Несмотря на то что сейчас на рынке банковских продуктов не так много карт с повышенным кэшбэком за покупки в конкретных супермаркетах, люди по-прежнему путаются в предложениях и не могут выбрать наиболее выгодный вариант. Поэтому мы подготовили несколько советов о том, на что следует обратить внимание при выборе банковской карточки:

  1. У каждого банковского продукта свой магазин-партнер. Поэтому, если вы, например, чаще совершаете покупки в “Магните”, оформляйте карту, условия которой предполагают повышенный кэшбэк за оплату товаров и услуг именно в этом магазине. Так вы сможете извлечь дополнительную выгоду — заработать бонусные баллы и на скидочную, и на дебетовую карточки.
  2. Если программы лояльности по картам разных банков примерно одинаковые, обратите внимание на возможность начисления
    • совокупный неснижаемый остаток по вашим карточным и накопительным счетам, вкладам и инвестициям составляет не менее 50 тысяч рублей;
    • у вас открыт

      Снятие наличных и переводы

      Вы можете бесплатно снять деньги в собственных банкоматах Тинькофф, если сумма операций составляет не более 500 тысяч рублей в месяц. А также через устройства других кредитных организаций при условии, что сумма снятия не менее 3 тысяч рублей и не превышен месячный лимит в размере 100 тысяч рублей. Если вы обналичиваете меньше 3 тысяч рублей за один раз, комиссия для вас составит 90 рублей, а если вы превысили месячный лимит — 2%, но не менее 90 рублей.

      Бесплатно переводить деньги можно другим клиентам Тинькофф банка, клиентам других кредитных организаций через Систему быстрых платежей. Также возможны бесплатные переводы по номеру карты. Месячный лимит в таком случае составит 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за его превышение составит 1,5% от суммы операции, но не менее 30 рублей.

      Бонусная программа

      Как обычно, Тинькофф начисляет 1% от потраченной суммы за покупки вне категорий и до 30% за оплату товаров и услуг в партнерах банка. Особенные же условия предлагают тем, кто совершает покупки в сети магазинов “Магнит” — если вы оплатили картой как минимум 50 разных товаров или потратили 5 тысяч рублей и больше, банк вернет вам 2,5%, если вы купили от 50 до 100 различных товаров или потратили от 5 до 10 тысяч — 3%, а если вы купили более 100 товаров или потратили более 10 тысяч рублей — 4%. Еще до 6% Тинькофф начислит в день рождения держателя карточки.

      Процент на остаток

      Тинькофф начисляет 4% годовых на остаток по карточному счету. Доходность можно увеличить до 7% годовых, если оформить платную
      подписку

      Тинькофф “Перекресток”

      Выпуск и обслуживание карты

      Выпуск дебетовой карты всегда бесплатный. Стоимость годового обслуживания зависит от нескольких факторов. Если ваш совокупный неснижаемый остаток по карточному, накопительному и брокерским счетам, вкладам составляет как минимум 50 тысяч рублей или у вас открыт кредит в Тинькофф банке, вы сможете пользоваться картой бесплатно. В ином случае месячная плата составит 99 рублей.

      Снятие наличных и переводы

      Бесплатно обналичивать карту можно через собственные банкоматы Тинькофф. Месячный лимит в таком случае составит 500 тысяч. Также вы можете бесплатно снимать деньги с карты через устройства других кредитных организаций. В таком случае сумма одной операции не должна быть меньше 3 тысяч рублей, иначе вам придется заплатить комиссию в размере 90 рублей. Учтите, что месячный лимит на такие операции составляет 100 тысяч рублей. Комиссия за его превышение равна 2% от суммы, но не менее 90 рублей.

      Банк не берет комиссию за переводы внутри банка, а также если вы переводите деньги через

      Процент на остаток

      Как и в случае с предыдущей картой, процент на остаток по карточному счету составляет 4% годовых и 7% годовых, если вы оформили премиальную подписку Tinkoff.

      Тинькофф “Азбука Вкуса”

      Выпуск и обслуживание карты

      Выпуск карточки всегда бесплатным. Годовое обслуживание также бесплатное, если вы соблюдаете хотя бы одно из условий:

      • если на ваших карточных, накопительных, брокерских счетах или вкладах хранится не менее 50 тысяч рублей;
      • если у вас имеется кредит в Тинькофф банке.

      В ином случае стоимость годового обслуживания для вас составит 99 рублей в месяц.

      Снятие наличных и переводы

      Бесплатно снимать деньги с карты вы можете через банкоматы Тинькофф и устройства других кредитных организаций. Лимит в первом случае составит 500 тысяч рублей в месяц, а во втором — 100 тысяч рублей. При его превышении вам придется заплатить комиссию в размере 2%, но не менее 90 рублей. Обратите внимание на то, что при обналичивании карточки через сторонние банкоматы сумма одной операции должна быть не менее 3 тысяч рублей. В ином случае комиссия составит 90 рублей.

      Бесплатно переводить деньги на карты клиентам других банков вы можете через Систему быстрых платежей или по номеру карты. Месячный лимит во втором случае составит 20 тысяч рублей. При его превышении вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей. Переводы внутри банка всегда бесплатные.

      Бонусная программа

      За активацию карты в приложении “Вкусомания” банк начислит приветственные 20 тысяч бонусов. За каждую покупку в магазинах “Азбука Вкуса” вы будете получать по 5 бонусов с каждого потраченного рубля, а в день рождения, за неделю до него и после — по 10 бонусов. За обычные покупки вне категорий Тинькофф начисляет 1 балл за 1 рубль, а за оплату товаров и услуг в магазинах-партнерах — до 30% от потраченной суммы.

      Кроме вышеперечисленного, держатели карты получают бесплатно месячный абонемент на чай и кофе, а участники Club Platinum — бесплатный торт в день рождения и бесплатную доставку заказов на av.ru.

      Процент на остаток

      Стандартный процент на остаток составляет 4% годовых. Вы можете увеличить его до 7%, если оформите подписку Tinkoff Pro.

      Росбанк О’КЕЙ

      Выпуск и обслуживание карты

      Выпуск карты и годовое обслуживание всегда бесплатные.

      Снятие наличных и переводы

      Бесплатно снимать деньги с карты вы можете через собственные банкоматы РОСБАНКа и через банкоматы банков-партнеров. Обналичивая карточку через устройства других кредитных организаций, вы заплатите комиссию в размере 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.

      Банк не берет комиссию за переводы денег внутри банка. Переводя деньги на карты, оформленные в других кредитных организациях, вы оплатите комиссию в размере 1%, но не менее 100 рублей и не более 1 тысячи рублей.

      Бонусная программа

      Совершая покупки в магазинах “О’КЕЙ” на сумму чека до 3 тысяч рублей, вы получаете кэшбэк в размере 5%, на сумму чека от 3 тысяч рублей — 10%. За оплату товаров и услуг в других магазинах банк начисляет вам 1,5% от потраченных денег.

      Процент на остаток

      В РОСБАНКе не предусмотрено начисление процентов на остаток по счету. Но вы можете дополнительно открыть счет #Акционный. Ставка по нему составляет 7,5% годовых. Также вы можете получать еще 2,5% по акции “Расти до десяти!”.

      Альфа-Банк “Пятерочка”

      Выпуск и обслуживание карты

      Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные вне зависимости от ваших расходов.

      Снятие наличных и переводы

      Бесплатно обналичить карту вы можете в собственных банкоматах Альфа-Банка и в банкоматах банков-партнеров. Также допускается бесплатное снятие наличных через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. При превышении этого лимита вам придется оплатить комиссию в размере 1,99%, но не менее 199 рублей.

      Переводы внутри банка, а также на карты других кредитных организаций через Систему быстрых платежей бесплатные. Обратите внимание на то, что вы можете перевести через СБП не более 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. За переводы по номеру карты банк всегда берет комиссию в размере 1,95%, но не менее 30 рублей.

      Бонусная программа

      За покупки в "Пятерочке" банк начисляет до 2 баллов за каждые потраченные 10 рублей, а за оплату товаров и услуг в других магазинах — 1 балл за каждые 10 рублей. Также вы можете получить подарочные 2,5 тысячи баллов за открытие карты и столько же в свой день рождения.

      Процент на остаток

      Процент на остаток по умолчанию составляет 3% годовых на сумму до 300 тысяч рублей. В первый месяц с момента активации карты банк начисляет 8% годовых.

      Альфа-Банк “Перекресток”

      Выпуск и обслуживание карты

      Выпуск и годовое обслуживание карточки бесплатные без всяких условий.

      Снятие наличных и переводы

      Бесплатное обналичивание карты возможно в собственных банкоматах Альфа-Банка и его банков-партнеров. Кроме этого, вы можете бесплатно снять деньги через устройства других кредитных организаций, если сумма операций в месяц не превышает 50 тысяч рублей. В ином случае вам придется оплатить комиссию в размере 1,99%, но не менее 199 рублей.

      Переводы по номеру телефона, то есть через Систему быстрых платежей, бесплатные при условии, что сумма операций в месяц не превышает 100 тысяч рублей. Комиссия на сумму, превышающую лимит, составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. Переводы по номеру карты всегда платные — комиссия за них равна 1,95%, но не менее 30 рублей.

      Бонусная программа

      Расплачиваясь картой в сети магазинов "Перекресток" вы получаете по 3 бонусных балла за каждые 10 рублей в чеке, а также скидку 20% на товары из категории "Любимые продукты". Кроме этого, банк начисляет 2 тысячи бонусов за первую покупку по карточке. За покупки в магазинах других сетей вы получаете по 1 баллу за каждые потраченные 10 рублей.

      Процент на остаток

      Банк начисляет 3% годовых на остаток по карточному счету, не превышающий 300 тысяч рублей. В первый месяц с момента активации процент на остаток равен 8% годовых.

      Почта Банк “Магнит”

      Выпуск и обслуживание карты

      Выпуск банковской карточки всегда бесплатный. Годовое обслуживание такое же бесплатное при условии, что ваши траты по карте превышают 5 тысяч рублей в месяц. В ином случае ежемесячная плата составит 69 рублей.

      Снятие наличных и переводы

      Вы можете бесплатно обналичивать карту в банкоматах Почта Банка и банкоматах группы ВТБ, а также в отделениях почтовой связи. Также, если вы являетесь зарплатным клиентом, вы можете бесплатно снимать деньги через устройства других кредитных организаций на сумму до 30 тысяч рублей в месяц, а если вы пенсионер — до 10 тысяч рублей в месяц.

      Бесплатные переводы возможны только на карты других клиентов Почта Банка.

      Бонусная программа

      Расплачиваясь картой непосредственно в самих магазинах "Магнит", вы получаете до 1% бонусами при условии, что ваши траты по карте не превышают 1 тысячи рублей в месяц. Если ваши расходы составляют от 1 до 5 тысяч рублей, вы получаете до 2%, если от 5 до 10 тысяч рублей в месяц — до 3% бонусами. Если ваши расходы превышают 10 тысяч рублей, банк начисляют вам до 4% кэшбэка. За оплату товаров и услуг в других магазинах вы получаете до 1% от потраченной суммы.

      Процент на остаток

      Банк не предусматривает начисление процентов на остаток по карте. Но дополнительно вы можете открыть счет “Сберегательный” и получать с него до 7,5% годовых на остаток.

      Почта Банк “Пятерочка”

      Выпуск и обслуживание карты

      Выпуск карточки всегда бесплатный. Годовое обслуживание стоит 69 рублей в месяц. Но вы можете пользоваться картой бесплатно в том случае, если расходы по ней превышают 5 тысяч рублей в месяц.

      Снятие наличных и переводы

      Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Почта Банка и ВТБ, а также в пунктах выдачи наличных Почта Банка в отделениях почтовой связи. Также вы можете обналичивать карточку без комиссии в том случае, если вы пенсионер и получаете пенсионные выплаты на счет в Почта Банке или если вы зарплатный клиент. В первом случае вам доступен лимит 10 тысяч в месяц, а во втором — 30 тысяч в месяц.

      Бесплатно переводить деньги вы можете только на карты клиентов Почта Банка.

      Бонусная программа

      Расплачиваясь картой непосредственно в магазинах сети “Пятерочка”, вы получаете по 3 бонусных балла за каждые потраченные 20 рублей, если сумма покупки не превышает 555 рублей, и по 4 бонусных балла — если превышает. Также банк начисляет по 2 бонусных балла за каждые 20 рублей в чеке, если вы оплачивали товары и услуги в других магазинах. Кроме этого, вы можете получать по 555 бонусных баллов за каждую покупку в “Пятерочке”, превышающую 555 рублей, в первые полгода после получения карты.

      Процент на остаток

      Условиями обслуживания карты не предусмотрено начисление процентов на остаток, однако вы можете бесплатно открыть “Сберегательный счет” и получать дополнительно до 7,5% годовых.

      Вывод

      Вас заинтересует:

      Оформляя дебетовую карту с кэшбэком в супермаркетах, отталкивайтесь от того, в каких магазинах вы чаще всего совершаете ежедневные покупки. Если таких торговых сетей несколько, вы можете оформить две или три карточки и получать максимальную выгоду от их использования.

      Источник:

банки